企查查尽职调查:黑灰名单国家或地区
〖壹〗、黑名单国家或地区定义：高风险司法管辖区（High-Risk Jurisdictions subject to a Call for Action），通常被称为“黑名单”。对于所有被认定为高风险的国家，在打击洗钱 、恐怖融资和扩散融资方面的制度存在重大战略性缺陷 。2022年名单：包括朝鲜 、伊朗和缅甸 ，其中缅甸为新增国家 。
〖贰〗、《关于落实金融行动特别工作组公布的高风险及应加强监控的国家或地区管理要求的说明》：该文件由央行于2020年10月26日发布 ，详细阐述了针对高风险及应加强监控的国家或地区的管理要求。FATF发布的高风险及其他监控国家或地区名单：通常所称的“黑名单”与“灰名单 ”，可通过FATF官方网站查询 。
〖叁〗 、“FATF发布的高风险及其他监控国家或地区名单 ” ，即通常所称的“黑名单”与“灰名单 ” 。相关信息可通过FATF官方网站“Publications → High-risk and other monitored jurisdictions ”菜单查询。 高风险国家或地区的政策条款集中于七个主要方面 ，包括：- 获取名单并进行国家别风险管理 。
〖肆〗 、FATF黑灰名单更新至2023年6月，识别来自高风险国家（地区）相关企业风险 。
〖伍〗、企业及法定代表人不在光大银行预警黑灰名单内；企业及其相关人员不属于制裁名单中的个人及实体 ，洗钱风险评级不为高或较高风险 ，不涉及反洗钱 、反恐融资 、反逃税等重大负面信息；符合国家产业政策和其他光大银行信贷政策。
政府债务风险预警地区
〖壹〗、近来可能处于政府债务风险预警（债务高风险）地区的省份包括天津 、辽宁 、黑龙江、广西 、重庆 、贵州、云南、甘肃 、青海共9个省份，具体动态调整情况如下：原债务高风险地区名单2023年7月 ，国务院办公厅将12个省份列入债务高风险地区名单 ，包括天津 、内蒙古、辽宁 、吉林 、黑龙江、广西 、重庆 、贵州、云南 、甘肃 、青海、宁夏 。
〖贰〗 、值得注意的是，在2023年以来 ，仅有泉州市-泉港区因特殊债务原因 ，其政府债务风险等级被评定为红色 。这显示出在大部分地区债务风险等级下降的背景下，仍有部分地区面临着较为严峻的债务风险挑战。对于泉州市-泉港区而言，需要进一步加强债务管理 ，采取有效措施化解债务风险 ，确保财政稳健运行 。
〖叁〗 、综合债务率：省本级120%、市本级110%、县级100%（超限列入风险预警地区） 。风险地区认定标准：综合债务率超警戒线，或一般/专项债务率同时超限 ，列入风险预警地区。利息支出率 、偿债率等任一指标超限 ，列入风险提示地区。
中高风险地区名单全国实时更新(附查询入口)
全国风险等级查询入口国务院微信小程序用户可通过微信搜索“国务院客户端”小程序，进入后点击“疫情风险查询 ”功能 ，即可查看全国中高风险地区实时名单 。该平台数据由国家卫生健康委员会提供 ，更新及时且权威 。
查询方式：点击进入上海本地宝的风险专题页面，可获取全面的风险地区数据。附加功能：关注微信公众号“上海本地宝 ” ，在对话框搜索【风险】 ，即可便捷获取实时更新的全国疫情风险等级和中高风险地区名单 。注意：以上数据仅限于中国大陆地区，不包括港澳台 。
为了更便捷地获取全国疫情风险等级和中高风险地区名单 ，您可以关注微信公众号“上海本地宝”。在对话框搜索【风险】 ，即可获取实时更新的查询服务，无论是上海还是全国其他地区的动态，一目了然 。
国内中高风险地区实时查询方式如下： 微信小程序查询 步骤：打开手机微信 ，点击底部“发现 ”选项 ，进入小程序界面 。在小程序搜索框中输入“国务院客户端 ”或“国家政务服务”，打开相关小程序。在小程序内 ，选取“疫情风险等级查询 ”功能 ，即可查看全国或特定地区的中高风险等级情况 。
哪些银行近期被列入高风险名单?
〖壹〗 、近期被列入高风险名单的银行以中小银行为主，山东省内恒丰银行、烟台银行被明确提及存在较高风险 ，全国高风险银行集中于东北 、甘肃 、内蒙古等地区 。全国高风险银行整体情况近期被列入高风险名单的银行多为中小银行 ，涵盖村镇银行、小型城商行 、农村金融机构（如农商行 、农合机构）等。
〖贰〗、截至2025年11月，尚无官方信息将稠州银行列为高风险银行 ，但该行多项风险指标亮起红灯 ，合规与经营压力凸显 。
〖叁〗 、被国家列入高风险银行名单的机构均为中小银行，主要包括村镇银行 、小型城商行、农商行及农合机构等 ，其风险特征 、区域分布及监管措施如下： 机构类型与规模高风险银行全部为中小银行 ，涵盖村镇银行 、小型城商行、农村金融机构（如农商行、农合机构）等 。
〖肆〗 、第一组有11家，包括中国民生银行 、中国光大银行等；第二组有4家，如兴业银行、中信银行等；第三组有2家 ，为交通银行 、招商银行；第四组有4家 ，是中国工商银行 、中国银行、中国建设银行 、中国农业银行。不过系统重要性银行因规模大 、关联性强被重点监管，并非风险高。
企查查专业版:国内银行风控高风险地区梳理
〖壹〗、企查查专业版国内银行风控高风险地区梳理的答案如下：依据：依据监管政策与公开信息 ，企查查专业版总结了一份包含47个境内高风险地区的清单 。
〖贰〗 、“FATF发布的高风险及其他监控国家或地区名单 ” ，即通常所称的“黑名单”与“灰名单” 。相关信息可通过FATF官方网站“Publications → High-risk and other monitored jurisdictions ”菜单查询。 高风险国家或地区的政策条款集中于七个主要方面，包括：- 获取名单并进行国家别风险管理 。
〖叁〗 、伊朗（Iran）、缅甸（Myanmar） 。风险等级：I类（红色通道 ，高风险）。
〖肆〗 、洗钱风险的基本构成单元根据比较高人民检察院与中国人民银行联合发布的典型案例 ，金融机构识别洗钱风险的核心单元是“客户+交易（行为） ” 。需同时关注客户身份特征（如职业 、背景）与交易行为特征（如资金流向、频率），而非单一维度分析 。
〖伍〗、FATF黑灰名单更新至2023年6月 ，识别来自高风险国家（地区）相关企业风险。
〖陆〗 、企查查App高级搜索可通过组合多条件实现精准筛选 ，具体方法如下：进入高级搜索界面 打开企查查App，点击首页顶部搜索框 。在搜索页面选取“高级搜索”选项 ，进入多条件筛选界面 。组合基础与业务条件 基础信息设置：在“基础信息 ”分类下 ，设置注册资本区间（如“100万-500万 ”）。
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